Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Politikası (AML/CFT Politikası)

1. Giriş

Seguri N.V. (Curaçao Lisans No. 153142) tarafından yönetilen Casibom, Kara Para Aklama (AML) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) konusundaki en yüksek standartlara bağlıdır. Platformumuzun yasa dışı amaçlarla kullanılmasını önlemek için uluslararası normlara ve düzenleyici gerekliliklere sıkı sıkıya uymaktayız.

Bu Politika, Casibom’un aşağıdakiler için uyguladığı prosedür ve önlemleri belirler:

• Suç gelirlerinin aklanmasını önlemek;

• Terörizmin ve aşırılık yanlısı faaliyetlerin finansmanını önlemek;

• Şüpheli işlemleri ve davranış kalıplarını tespit etmek;

• “Müşterini Tanı” (KYC) gerekliliklerine uymak;

• Kolluk kuvvetleri ve düzenleyicilerle işbirliği yapmak.

2. Hukuki Dayanak

İşbu Politika aşağıdaki uluslararası standartlara ve gerekliliklere dayanmaktadır:

• FATF Tavsiyeleri (Mali Eylem Görev Gücü) — Kara para aklamayla mücadele için 40 tavsiye;

• AB Direktifleri — Kara para aklamayla mücadeleye ilişkin 4. ve 5. Direktifler (4AMLD, 5AMLD);

• Curaçao Mevzuatı — Lisans makamının AML/CFT gereklilikleri;

• Wolfsberg Prensipleri — Finansal kurumlar için standartlar;

• BM, AB, OFAC Yaptırım Listeleri — Müşterilerin yaptırım rejimlerine uygunluğunun kontrolü.

3. Tanımlar

Kara Para Aklama (Money Laundering) — Yasa dışı yollardan elde edilen paranın, bir dizi işlem yoluyla yasalmış gibi gösterilerek kaynağının gizlenmesi süreci.

Terörizmin Finansmanı (Terrorist Financing) — Terör örgütlerini veya eylemlerini desteklemek amacıyla fon sağlanması veya toplanması.

KYC (Müşterini Tanı) — Dolandırıcılığı ve kara para aklamayı önlemek için müşterilerin kimlik tespiti ve doğrulanması prosedürü.

PEP (Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi) — Önemli bir kamu görevi yürüten veya yürütmüş olan kişi (devlet memurları, politikacılar, yargıçlar ve bunların yakın akrabaları).

Şüpheli İşlem — Açık bir yasal ekonomik anlamı olmayan veya müşterinin olağan faaliyet profiline uymayan işlem.

Durum Tespiti (Due Diligence) — Müşteriyle ilgili risklerin kontrol edilmesi ve değerlendirilmesi süreci.

4. “Müşterini Tanı” (KYC) Programı

4.1 Müşteri Kimlik Tespiti

Casibom platformuna kayıt olurken her kullanıcı doğru bilgileri sağlamakla yükümlüdür:

Zorunlu Veriler:

• Tam Ad (Kimlik belgesinde olduğu gibi);

• Doğum Tarihi;

• E-posta Adresi;

• Cep Telefonu Numarası;

• İkamet Edilen Ülke;

• Kayıtlı Adres.

Önemli: Belirtilen veriler, doğrulama sırasında talep edilecek belgelerdeki bilgilerle eşleşmelidir. Yanlış bilgi verilmesi, hesabın derhal engellenmesi için bir gerekçedir.

4.2 Kimlik Doğrulama (Standart Prosedür)

Casibom, kimliği doğrulamak için herhangi bir zamanda belge talep etme hakkını saklı tutar, ancak aşağıdaki durumlarda doğrulama zorunludur:

• Herhangi bir miktardaki ilk para çekme işlemi;

• Toplam çekim miktarının 2.000 Euro’yu (veya TRY karşılığını) aşması;

• Verilerde olağandışı aktivite veya tutarsızlık tespit edilmesi;

• Düzenleyici kurumun veya kolluk kuvvetlerinin talebi.

Doğrulama Belgeleri:

1. Kimlik Belgesi (bir tanesi):

• Pasaport (Fotoğraf ve kişisel verilerin olduğu sayfa);

• Ulusal Kimlik Kartı (Her iki yüzü);

• Sürücü Belgesi (Her iki yüzü).

Fotoğraf Gereklilikleri:

• Renkli kopya veya tarama;

• Belgenin tüm köşeleri görünmeli, metin okunabilir olmalı;

• Geçerlilik süresi dolmamış olmalı;

• Parlama, kesik kenarlar veya bulanıklık olmamalı.

2. Adres Kanıtı (3 aydan eski olmayan, bir tanesi):

• Hizmet faturası (Elektrik, gaz, su);

• Banka hesap özeti;

• Kira sözleşmesi;

• Vergi bildirimi;

• Resmi kurumdan alınan yazı (örn. e-Devlet ikametgah belgesi).

Gereklilikler:

• Belge tam adınızı içermeli;

• Adres açıkça görünmeli;

• Belge tarihi 90 günden eski olmamalı.

3. Ödeme Yöntemi Doğrulaması:

Banka Kartları İçin:

• Kartın ön yüzünün fotoğrafı/taraması (Ortadaki 8 hane gizlenmiş, sadece BIN — ilk 6 ve son 4 hane görünür olmalı);

• CVV kodu kapalı olmalı;

• Kart sahibinin adı ve son kullanma tarihi görünmeli.

Elektronik Cüzdanlar İçin (Papara, Payfix, Mefete):

• Hesap sahibi adının ve hesap numarasının göründüğü profil ekran görüntüsü;

• Veya sahipliği doğrulayan hesap özeti.

Kripto Para İçin:

• Cüzdan sahipliğinin kanıtı (Borsa veya cüzdanın adınızın/e-postanızın göründüğü ekran görüntüsü);

• Büyük tutarlar için (10.000 Euro üzeri) — fon kaynağının kanıtı.

4.3 Gelişmiş Durum Tespiti (Enhanced Due Diligence — EDD)

Yüksek riskli müşteriler için uygulanır:

Yüksek Risk Kategorileri:

• PEP (Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler) ve yakın akrabaları;

• Yüksek riskli yargı bölgelerinden gelen müşteriler (FATF listelerine göre);

• Büyük tutarlı işlemler (15.000 Euro üzeri);

• Olağandışı davranış kalıpları (Oyun aktivitesi olmadan sık yatırım/çekim);

• Kısa sürede birden fazla ödeme yönteminin kullanılması.

EDD İçin Ek Önlemler:

• Fon kaynağını doğrulayan belgelerin talebi (Banka özeti, gelir belgesi, vergi beyannamesi, mülk satış belgeleri);

• Platformu kullanım amacı hakkında bilgi talebi;

• Uluslararası yaptırım listelerinde kontrol;

• Kıdemli uyum yöneticisinin onayı;

• Tüm işlemlerin sıkı takibi.

4.4 Sürekli İzleme (Ongoing Monitoring)

Doğrulama tek seferlik bir prosedür değildir. Casibom tüm müşterilerin faaliyetlerini sürekli izler:

• İşlemlerin gerçek zamanlı otomatik takibi;

• Mevcut faaliyetin müşterinin geçmiş profiliyle karşılaştırılması;

• Müşteri verilerinin düzenli güncellenmesi (aktif oyuncular için her 12-24 ayda bir yeni belge talebi);

• Her işlemde yaptırım listelerine uygunluk kontrolü.

5. Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP)

5.1 PEP Tanımı

Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler şunları içerir:

Doğrudan PEP’ler:

• Devlet ve hükümet başkanları;

• Bakanlar, bakan yardımcıları;

• Parlamento ve benzeri yasama organı üyeleri;

• Yüksek yargı organı üyeleri;

• Silahlı kuvvetlerin üst düzey subayları;

• Merkez bankası yönetim kurulu üyeleri;

• Büyükelçiler ve üst düzey diplomatlar;

• Devlet iktisadi teşebbüslerinin yöneticileri;

• Uluslararası kuruluşların yöneticileri.

Bağlantılı Kişiler:

• PEP’lerin eşleri ve partnerleri;

• PEP’lerin çocukları ve ebeveynleri;

• PEP’lerin yakın iş ortakları;

• PEP adına tüzel kişilikleri kontrol eden kişiler.

5.2 PEP Prosedürü

Eğer bir PEP veya onlarla bağlantılı bir kişiyseniz, kayıt sırasında veya hizmeti kullandığınız herhangi bir zamanda bunu bildirmek zorundasınız.

Ek Gereklilikler:

• Kıdemli yönetici onayı zorunludur;

• Servet Kaynağı (Source of Wealth — SOW) ve Fon Kaynağı (Source of Funds — SOF) onayı;

• Tüm işlemlerin sıkı takibi;

• Statünün düzenli gözden geçirilmesi (her 6 ayda bir).

Önemli: PEP statüsünün gizlenmesi ciddi bir ihlaldir ve soruşturma tamamlanana kadar hesabın derhal kapatılmasına ve fonların dondurulmasına yol açar.

6. Yasaklı Yargı Bölgeleri

6.1 Yaptırım Listeleri

Casibom, uluslararası yaptırımlar altında olan veya FATF’ye göre yüksek kara para aklama riski taşıyan ülkelerden müşteri kabul etmez.

Tamamen Yasaklı Bölgeler (Yayın tarihi itibarıyla):

• Kuzey Kore (KDC)

• İran

• Suriye

• Kırım (Ukrayna’nın işgal altındaki bölgeleri)

• Myanmar (belirli sektörler için)

• Afganistan (Taliban kontrolü altında)

Yüksek Riskli Bölgeler (EDD gerektirir):

• Liste FATF tavsiyelerine göre güncellenir

• Güncel liste talep üzerine destek ekibinden temin edilebilir

6.2 Yaptırım Uygunluk Kontrolü

Her müşteri otomatik olarak aşağıdaki listelere göre kontrol edilir:

• OFAC SDN List (ABD Özel Belirlenmiş Vatandaşlar Listesi);

• EU Consolidated List (AB Konsolide Yaptırım Listesi);

• UN Security Council Sanctions List (BM Güvenlik Konseyi Yaptırım Listesi);

• HMT Sanctions List (Birleşik Krallık Hazine Yaptırım Listesi);

• Interpol Wanted Lists (Interpol Arananlar Listeleri).

Kontrol şu aşamalarda yapılır:

• Kayıt sırasında;

• Her yatırım ve çekim işleminde;

• Tüm aktif hesaplar için günlük (otomatik).

Yaptırım listeleriyle eşleşme durumunda hesap derhal engellenir ve bilgi düzenleyiciye iletilir.

7. İşlem İzleme

7.1 Otomatik Sistemler

Casibom şüpheli faaliyetleri tespit etmek için ileri teknolojiler kullanır:

• İşlem İzleme Sistemi (TMS) — tüm finansal işlemlerin gerçek zamanlı analizi;

• Davranışsal Analitik — oyuncu davranışlarındaki anormalliklerin tespiti;

• Makine Öğrenimi Modelleri — büyük verilere dayalı risk tahmini;

• Risk Puanlaması — her müşteri ve işlem için otomatik risk değerlendirmesi.

7.2 Şüpheli Faaliyet Göstergeleri

Finansal Göstergeler:

• Önemli bir oyun aktivitesi olmadan sık yatırım ve hemen ardından çekim (1x çevrimden az);

• Küçük tutarlı çok sayıda yatırımı takiben tek bir büyük çekim;

• Kısa sürede çok sayıda farklı ödeme yönteminin kullanılması;

• Müşteri profiliyle uyuşmayan büyük işlemler;

• Raporlama eşiklerinden kaçınmak için büyük bir tutarın birden fazla işleme bölünmesi (yapılandırma/structuring);

• Farklı kaynaklardan yatırım yapılıp tek bir hesaba çekim yapılması;

• Görünür bir neden olmadan ödeme yönteminin sık değiştirilmesi.

Davranışsal Göstergeler:

• Finansal işlem hacmine kıyasla düşük oyun aktivitesi;

• Sadece düşük riskli sonuçlara veya karşılıklı bahislere oynama;

• Bonusların minimum çevrimden sonra hemen çekilmesi;

• Aynı ödeme bilgileriyle birden fazla hesap oluşturulması;

• Doğrulama belgelerini sunma konusunda isteksizlik veya sahte belge sunma;

• Fon kaynağı doğrulama taleplerine agresif tepki.

Teknik Göstergeler:

• Gerçek konumu gizlemek için VPN/Proxy kullanımı;

• Kısa sürede farklı IP adreslerinden çoklu girişler;

• Geçici e-posta adreslerinin kullanımı;

• IP adresi coğrafi konumu ile belirtilen ikamet ülkesinin uyuşmaması.

7.3 Eşik Değerler

Casibom, otomatik sıkı kontrol için aşağıdaki eşikleri uygular:

Önemli: Bu eşikler, müşterinin risk profiline bağlı olarak bireysel olarak ayarlanabilir.

8. İşlemler İçin Zorunlu Gereklilikler

8.1 Minimum Oyun Çevrimi

Platformun sadece para transferi için kullanılmasını önlemek amacıyla:

Minimum Çevrim Kuralı:

• Tüm yatırımlar, çekimden önce yatırım tutarının en az 1 katı (1x) kadar oyunlarda kullanılmalıdır.

• Bonuslu yatırımlar için — çevrim şartlarına göre (genellikle bonus tutarının 25 katı).

Örnek:

• Yatırım: Bonussuz 1.000 ₺

• Çekim öncesi minimum çevrim: Bahislerde 1.000 ₺

• Eğer 500 ₺ bahis yapıp çekmek isterseniz, talep çevrim şartı tamamlanana kadar reddedilecektir.

İstisnalar:

• Hesabınızla ilgili sorunlar varsa (hacklenme, ödeme sistemi hatası) ve oynamayı planlamıyorsanız, çevrimsiz iade için destekle iletişime geçin.

8.2 Ödeme Yöntemi Eşleşmesi

Eşleşme Kuralı:

• Para çekme işlemi, yatırımın yapıldığı aynı yöntemle gerçekleştirilir.

• Birden fazla yatırım yöntemi kullanıldıysa, çekim orantılı olarak dağıtılır.

Örnek:

• Yatırım: Papara ile 500 ₺ + Payfix ile 500 ₺

• Çekim 1.000 ₺: 500 ₺ Papara’ya + 500 ₺ Payfix’e

İstisnalar:

• Yatırım yöntemi çekim için kullanılamıyorsa (nadir ödeme sistemleri), alternatif yöntemin ek doğrulaması gerekecektir.

• Kripto para için: Sahiplik doğrulandığında farklı bir adrese çekim yapılabilir.

8.3 Hesap Sahibi İsmi Eşleşmesi

Kesin Kural:

• Ödeme yönteminin (kart, cüzdan, banka hesabı) sahibi olan kişinin adı, Casibom hesabında belirtilen isimle tamamen eşleşmelidir.

İzin Verilmeyenler:

• Üçüncü şahısların kartlarının veya cüzdanlarının kullanımı (akrabalar dahil);

• Ortak hesaplar (her iki sahibin de resmi olarak belirtildiği durumlar hariç);

• Kurumsal kartlar (ödemeler şahıslardan gelmelidir).

İhlalin Sonuçları:

• İşlemin derhal engellenmesi;

• Fonların kaynak hesaba iadesi (14 güne kadar sürebilir);

• Tekrar eden ihlallerde hesabın potansiyel olarak kapatılması.

9. Şüpheli Faaliyet Raporlama Prosedürü

9.1 Dahili Raporlama

Şüpheli bir işlem tespit edildiğinde:

Uyum Departmanının Eylemleri:

1. İşlemin otomatik veya manuel olarak şüpheli işaretlenmesi;

2. Para çekme işleminin geçici olarak engellenmesi (gerekirse);

3. Müşteriden ek belge talebi;

4. Derinlemesine soruşturma (işlem geçmişi, oyun aktivitesi analizi, diğer hesaplarla bağlantı kontrolü);

5. 72 saat içinde karar verme:

   • İşlemi onayla;

   • Ek bilgi talep et;

   • Hesabı engelle ve bilgiyi FIU’ya ilet.

Önemli: Soruşturma sırasında müşteri, gecikmenin nedenleri hakkında bilgilendirilmez (“tipping-off prevention” — ifşanın önlenmesi).

9.2 Düzenleyici Kurumlara Raporlama

Casibom aşağıdaki raporları sunmakla yükümlüdür:

SAR (Şüpheli Faaliyet Raporu) — şüpheli aktivite tespit edildiğinde:

• Curaçao FIU’ya (Mali İstihbarat Birimi) sunulur;

• Gizlilik kesinlikle korunur;

• Gönderim süresi: Tespit anından itibaren 5 iş günü içinde.

STR (Şüpheli İşlem Raporu) — belirli şüpheli işlemler için:

• İşlemin detaylı açıklaması;

• Şüphenin gerekçesi;

• Destekleyici belgelerin eklenmesi.

CTR (Nakit İşlem Raporu) — büyük işlemler için:

• 24 saat içinde 10.000 Euro (veya karşılığı) üzerindeki tüm işlemler;

• Yasa dışı faaliyet şüphesinden bağımsız olarak.

9.3 Kolluk Kuvvetleriyle İşbirliği

Casibom şunları yapmakla yükümlüdür:

• Kolluk kuvvetlerinin resmi talepleri üzerine bilgi sağlamak;

• Mahkeme kararlarına göre hesaplardaki fonları dondurmak;

• Soruşturmaların gizliliğini korumak;

• Kolluk kuvvetlerinin talepleri hakkında müşterileri bilgilendirmemek (mahkeme kararıyla yasaklanmışsa).

10. Kayıtların Saklanması

10.1 Zorunlu Veri Saklama

Casibom aşağıdaki bilgileri saklar:

Müşteri Verileri:

• KYC belgeleri (kimlikler, adres kanıtı) — hesap kapatıldıktan sonra en az 5 yıl;

• Kişisel veri değişiklik geçmişi;

• Müşteri yazışma kayıtları (sohbet, e-posta).

İşlem Verileri:

• Tam yatırım ve çekim geçmişi — en az 7 yıl;

• Ödeme yöntemi detayları;

• İşlemlerdeki IP adresleri ve coğrafi konum;

• Risk ve puanlama raporları.

Oyun Aktivitesi:

• Tüm bahis ve kazanç geçmişi — 5 yıl;

• Bonus kullanımı;

• Oyun oturumlarının zamanı ve süresi.

Şüpheli Faaliyet Raporları:

• SAR/STR — en az 7 yıl;

• Dahili soruşturmalar;

• Düzenleyici ile yazışmalar.

10.2 Veri Koruma

Saklanan tüm veriler:

• AES-256 standardına göre şifrelenir;

• Sınırlı erişimli güvenli sunucularda saklanır;

• Günlük olarak yedeklenir;

• Yalnızca gizlilik sözleşmesi (NDA) imzalamış yetkili personel tarafından erişilebilir.

11. Personel Eğitimi

11.1 Eğitim Programı

Müşterilerle veya finansal işlemlerle ilgilenen tüm Casibom çalışanları zorunlu eğitimden geçer:

Eğitim Konuları:

• AML/CFT mevzuatının temelleri;

• Şüpheli işlemlerin tespiti;

• KYC ve EDD prosedürleri;

• PEP ile çalışma;

• Gizlilik ve veri koruma;

• İzleme sistemlerinin kullanımı.

Periyodiklik:

• Başlangıç eğitimi — işe alımda;

• Bilgi güncelleme — yıllık;

• Plan dışı eğitim — mevzuat veya prosedür değişikliğinde.

11.2 Personel Sorumluluğu

Her çalışan şunları yapmakla yükümlüdür:

• Şüpheli faaliyetleri derhal uyum görevlisine bildirmek;

• Soruşturmaların gizliliğini korumak;

• Müşterileri incelemeler veya FIU raporları hakkında uyarmamak;

• Tüm AML prosedürlerine istisnasız uymak.

AML prosedürlerinin ihlali, işten çıkarmaya kadar varan disiplin cezalarına ve cezai sorumluluğa yol açabilir.

12. Risk Değerlendirmesi

12.1 Risk Faktörleri

Casibom kara para aklama risklerini düzenli olarak şu kategorilerde değerlendirir:

Müşteri Riski:

• PEP statüsü;

• İkamet edilen ülke (yüksek riskli bölgeler);

• Servet kaynağı (meslek, fonların kökeni);

• İhlal geçmişi.

Ürün/Hizmet Riski:

• Canlı Casino (şike olasılığı nedeniyle yüksek risk);

• Sonucu bilinen olaylara bahis;

• Düşük çevrimli bonuslar.

Kanal Riski:

• Çevrimiçi platform (fiziksel casinolardan daha yüksek risk);

• Kripto para (anonimlik);

• Elektronik cüzdanlar.

Coğrafi Risk:

• Yolsuzluk seviyesi yüksek bölgeler;

• Zayıf AML düzenlemelerine sahip ülkeler;

• Çatışma bölgeleri.

12.2 Risk Matrisi

13. Müşterilerin Hak ve Sorumlulukları

13.1 Sorumluluklarınız

Casibom’a kayıt olarak şunları taahhüt edersiniz:

• Doğru ve gerçek bilgi sağlamak;

• Değişiklik durumunda verileri zamanında güncellemek (adres, isim değişikliği vb.);

• Talep edilen belgeleri 14 gün içinde sağlamak;

• Sadece kendi ödeme yöntemlerinizi kullanmak;

• Platformu yasa dışı faaliyetler için kullanmamak;

• PEP statüsünü (varsa) bildirmek.

13.2 Haklarınız

Şu haklara sahipsiniz:

• Ek belgelerin neden istendiğini bilmek (aktif soruşturma durumları hariç);

• Saklanan veriler hakkında bilgi almak (GDPR talebi);

• Hesap engelleme kararına itiraz etmek;

• Hesap kapatıldıktan sonra verilerin silinmesini talep etmek (yasal saklama süreleri saklı kalmak kaydıyla).

13.3 Uymamanın Sonuçları

Talep edilen belgeleri sağlamazsanız veya kasten yanlış bilgi verirseniz:

• Doğrulama tamamlanana kadar para çekme işleminin askıya alınması;

• Talepten 30 gün sonra hesabın engellenmesi;

• Yatırımların (bonuslar düşülerek) kaynak ödeme yöntemine iadesi;

• Başkalarının ödeme yöntemleri kullanılarak elde edildiyse kazançlara el konulması;

• Dolandırıcılık şüphesi durumunda bilginin kolluk kuvvetlerine iletilmesi.

14. Çıkar Çatışması

Casibom şunları sağlar:

• Uyum departmanı ticari birimlerden bağımsızdır;

• Hesap engelleme kararları müşterinin yatırım miktarından etkilenmez;

• AML görevlisi ticari departmana değil, doğrudan yönetime ve düzenleyiciye rapor verir;

• Çalışan primleri onaylanan işlem sayısına bağlı değildir.

15. Politika Güncellemeleri

İşbu AML/CFT Politikası yılda en az bir kez veya aşağıdaki durumlarda gözden geçirilir:

• Uluslararası veya yerel mevzuat değişiklikleri;

• Yeni kara para aklama yöntemlerinin tespiti;

• Düzenleyicinin veya uluslararası kuruluşların (FATF, MONEYVAL) tavsiyeleri;

• İç denetimler ve prosedürlerdeki zayıf noktaların tespiti.

Güncel sürüm her zaman sitede mevcuttur. Önemli değişiklikler e-posta bildirimleri yoluyla müşterilere duyurulur.

16. Gizlilik

AML/CFT prosedürleri kapsamında toplanan tüm bilgiler kesinlikle gizlidir ve yalnızca şunlar için kullanılır:

• Mevzuat gerekliliklerine uyum;

• Dolandırıcılık ve kara para aklamanın önlenmesi;

• Düzenleyiciye ve kolluk kuvvetlerine rapor sunumu (talep üzerine).

Casibom, müşteri verilerini pazarlama amacıyla asla üçüncü şahıslara satmaz.

Gizlilik İstisnaları:

• FIU, polis, mahkemeden gelen resmi talepler;

• Curaçao düzenleyicisinin gereklilikleri;

• Finansal suçlarla mücadele eden uluslararası kuruluşlarla işbirliği (ilgili anlaşmalar varsa).

17. İletişim

İşbu AML/CFT Politikası veya doğrulama prosedürleri hakkında sorularınız varsa:

Uyum Departmanı:

• E-posta: [email protected]

• Cevap süresi: 48 iş saatine kadar

Kara Para Aklamayla Mücadele Sorumlusu (MLRO):

• E-posta: [email protected]

• Acil sorular ve şüpheli faaliyet raporları için

Genel Destek:

• E-posta: [email protected]

• Canlı Sohbet: Sitede 7/24

Düzenleyici Kurum:

• Licensing Authority of Curaçao

• Web sitesi: www.curacaolicensing.com

---

18. Taahhüt Beyanı

Casibom, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye tam bağlıdır. Topluma ve uluslararası camiaya karşı sorumluluğumuzun bilincindeyiz.

Taahhütlerimiz:

– En yüksek KYC ve işlem izleme standartlarını uygulamak
– Gelişmiş risk tespit teknolojilerine yatırım yapmak
– Personeli eğitmek ve uyum kültürünü desteklemek
– Düzenleyiciler ve kolluk kuvvetleriyle zamanında işbirliği yapmak
– Değişen tehditlere göre prosedürleri sürekli iyileştirmek

Tüm müşterilerimizi şuna davet ediyoruz:

• Dürüst ve sorumlu oynamaya;

• Sadece yasal yollardan elde edilen fonları kullanmaya;

• Doğru bilgi sağlamaya;

• Belge taleplerinde işbirliği yapmaya.

Birlikte güvenli ve şeffaf bir oyun ortamı yaratıyoruz.

---

Önemli: Talep edilen belgelerin sağlanmaması veya bilgilerin gizlenmesi, hesabın engellenmesine ve verilerin kolluk kuvvetlerine iletilmesine neden olabilir.

Yasal Oynayın. Sorumlu Oynayın.

---

Casibom, Curaçao’da tescilli Seguri N.V. tarafından yönetilmektedir (Lisans No. 153142). İşbu politika, Curaçao’nun Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Mücadelesi Hakkında Ulusal Yönetmeliği gerekliliklerine uygundur.